Hacienda endurece controles contra lavado de dinero mediante nuevas reglas operativas

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) formalizó este martes la actualización de los lineamientos en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. A través de una publicación en el Diario Oficial de la Federación, la dependencia establece controles más estrictos para los sujetos obligados que realizan actividades catalogadas como vulnerables, buscando fortalecer la integridad del sistema financiero nacional ante posibles riesgos de lavado de dinero.

Dentro de las nuevas disposiciones, destaca la obligatoriedad de implementar sistemas de monitoreo de operaciones en tiempo real. Esta medida busca que los sectores involucrados detecten comportamientos inusuales o transacciones que se aparten del perfil transaccional de sus clientes de manera inmediata, permitiendo una capacidad de respuesta más ágil ante cualquier alerta detectada en el flujo de capitales.

Adicionalmente, el marco normativo introduce la exigencia de una auditoría anual obligatoria para los sujetos alcanzados por estas reglas. Este proceso de revisión deberá ser ejecutado por profesionales independientes o áreas especializadas, con el fin de evaluar el cumplimiento efectivo de las políticas internas de prevención de lavado y asegurar que los controles implementados funcionen bajo los estándares de transparencia requeridos por la ley.

Estas acciones forman parte de la estrategia integral de la actual administración para alinear las operaciones comerciales y financieras con las recomendaciones de organismos internacionales en materia de transparencia fiscal. La autoridad hacendaria señaló que el incumplimiento de estas nuevas directrices será objeto de sanciones administrativas, conforme a las atribuciones del Servicio de Administración Tributaria (SAT) para supervisar el correcto funcionamiento de las actividades vulnerables.

Finalmente, la Secretaría de Hacienda subrayó que el objetivo de esta actualización es reducir los espacios de opacidad en sectores clave de la economía nacional. Se espera que, con la implementación de estos controles, se incremente el nivel de reporte de actividades sospechosas, dotando a la Fiscalía General de la República y a las unidades de inteligencia financiera de mejores herramientas para el combate a los delitos financieros en el país.